تطبيق إداره المخاطر مثل المحترفين

تطبيق إداره المخاطر مثل المحترفين

إداره المخاطر في التداول ليست اختيارية لأي متداول في سوق العملات أو الفوركس، بل هي عنصر أساسي لنجاحك في هذا المجال. التداول بدون إداره مخاطرة صحيحة يعرض حسابك للخسائر الكبيرة، قد لا يحدث ذلك خلال عام أو عامين أو يوم أو يومين ولكن قد يحدث عندما يغير السوق أسلوبه بشكل مفاجئ. وهذه النقطه هي النقطه الأساسية  التي تجعل إدارة المخاطر أمر مهم واجباري وليس اختياري ولا يوجد بديل للنجاح في الأسواق المالية سوى إدارة المخاطر. 

في هذا الدرس سنتحدث حول  إداره المخاطر بطريقة احترافية 

كيف تتحول من مبتدئ إلى متداول محترف

التداول في الأسواق المالية ليس مجرد بيع وشراء. أول خطوة لتصبح متداولاً هي تعلم كيف تدير صفقاتك بحيث تكون خسائرك ضمن نطاق مقبول. قدرتك على إدارة المخاطر بشكل احترافي هي التي ستجعلك متداول وليس التحليل الفني والممارسة المستمرة هي ما سيجعلك خبيراً مع مرور الوقت.

تذكر أن المخاطر هي العنصر الوحيد الذي يمكنك التحكم فيه بشكل كامل في السوق. لا يمكنك التحكم في حركة السوق أو التنبؤ بها بدقة، لكن يمكنك التحكم في حجم الخسائر التي تتعرض لها. لذا، يجب على كل متداول تعلم كيفية إدارة مخاطره حتى يضمن استمراريته في السوق

المخاطر المتعددة في التداول

في التداول، لا يوجد خطر واحد فقط يواجهك بل عدة مخاطر. لذلك، يجب أن تكون لديك خطة واضحة وصارمة لإدارة المخاطر. هنا يأتي دور ما يسمى بـ الريسـك بروفايل (Risk Profile)أو (مستويات المخاطر) وهو مجموعة من المعايير التي تضعها لحسابك وتلتزم بها لتجنب المفاجآت التي قد تؤثر على الجانب النفسي في التداول.

بمعنى آخر، الريسـك بروفايل (Risk Profile) مجموعه من المعايير اللتي نضعها لحسابنا ونلتزم بها،هدف هذة المعايير هو وضع جميع المخاطر وسط هذة المعايير من أجل تجنب المفاجآت التي تضهر في الأسواق، وحتى إذا ضهرت هذه المفاجئات لن نتفاجئ منها مهما كانت ضروف السوق. 

تجنب مفاجآت السوق من اهم حلول الجانب النفسي التي يعاني منها الكثير من المتداولين، من أجل ذلك تذكر أن المشاكل النفسية في التداول لا تنتهي. 

المتداول الملتزم بمستويات المخاطر لا يشعر بالخوف ابداً لأنه من المستحيل أن يخاف من مستوى مخاطره معين تم تحديده بنفسه في أسواق المال، وإذا تجنبت الخوف بكل تأكيد سوف تركز في التداول وإذا ركزت في التداول ستكون نتائج تداولك مميزة. 

بكل اختصار، المشاكل النفسية في التداول غالباً ما تنشأ من عدم وجود خطة واضحة لإدارة المخاطر. عندما تكون غير واثق من نتيجة الصفقات، تشعر بالخوف والقلق. ولكن عندما تعرف بالضبط مقدار ما يمكنك أن تخسره في أسوأ الحالات، ستزداد ثقتك بنفسك وباستراتيجيتك.

ماهي مستويات المخاطرة (Risk Profile) 

مستويات المخاطرة عبارة عن ستة معايير سوف ناخذها بالتفصيل وهي :

• إجمالي المخاطره
• المخاطره لكل صفقة 
• المخاطره الفعالة 
• المخاطره الفعالة لكل أداة استثمارية 
• أقصى مخاطره يومية 
• أقصى مخاطره أسبوعية 

1. إجمالي المخاطره (Risk Exposure)

إجمالي المخاطرة هو الحد الأقصى الذي يمكنك تحمله من الخسائر. إذا وصلت لهذا الرقم، يجب عليك التوقف عن التداول وإعادة تقييم وضعك . من المهم أن تحدد هذا الرقم مسبقاً، ولا يجب أن يكون 100% من رأس المال. يُفضل أن يكون ما بين 20% إلى 30% كحد أقصى. 

قم بالبحث عن الخلل الموجود وغالباً لن تكتشف الخلل، ولكن اذهب لشخص خبير في الأسواق وقدم له سجل تداولات وغالباً سوف يقوم بتحديد الخلل الذي يجب إصلاحه. 

2. المخاطرة لكل صفقة

لحساب المخاطرة لكل صفقة، قسم إجمالي المخاطرة على عدد الصفقات التي تخطط لفتحها. إذا كان إجمالي المخاطرة لديك هو 20% وتخطط لفتح 20 صفقة، فإن المخاطرة لكل صفقة يجب أن تكون 1%.

لكن إذا كنت متداول يومي أو ومتوسط عدد صفقاتك الشهريه هو 80 صفقة واجمالي المخاطرة للحساب 20 % فإن إجمالي المخاطرة لكل صفقة هو 0.25.

المخاطرة الفعالة

المخاطرة الفعالة تشير إلى عدد الصفقات المفتوحة في نفس الوقت. وتشمل الآتي :

• لاتفتح أكثر من صفقة واحدة لكل أداة استثمارية 
• لا تفتح صفقتين أو ثلاث صفقات كحد أقصى في نفس الوقت 

لا يجب أن تكون لديك العديد من الصفقات المفتوحة في نفس الوقت، حيث يزيد ذلك من احتمالية الخسارة. من الأفضل ألا تتجاوز عدد الصفقات المفتوحة 2 أو 3 صفقات في نفس الوقت.

قد يكون هناك استثناء ويكون لديك عدد كبير من الصفقات في نفس الوقت ولكن، أياً كان عدد الصفقات المفتوحة يجب أن تكون مؤمنة على سعر الدخول ولا يجب أن تخاطر ب 3 صفقات كحد أقصى. 

أقصى مخاطرة يومية واسبوعية

يجب أن تحدد لنفسك حداً أقصى للخسارة اليومية. إذا خسرت 3 صفقات في يوم واحد أو نسبة معينة تحددها مسبقاً، يجب أن تتوقف عن التداول حتى اليوم التالي. وكذلك، يجب أن تحدد حداً أقصى للخسائر الأسبوعية؛ إذا وصلت إلى 6% من الخسارة في أسبوع، يجب أن تتوقف حتى الأسبوع التالي. 

ولتتعرف على طريقة حساب المخاطرة لكل صفقة، يمكنك استخدام أدوات مثل حاسبة حجم الصفقة التي يمكنك من خلالها إدخال رأس المال ونسبة المخاطرة وحجم الوقف لتحديد اللوت المناسب لكل صفقة.